1、直接融資：指貨幣資金供給者和貨幣資金需求者之間直接發(fā)生的信用關(guān)系。雙方可以直接協(xié)商或在公開市場(chǎng)上由貨幣資金供給者直接購(gòu)入債券或股票。通常情況下，由經(jīng)紀(jì)人或證券商來安排這類交易。直接融資的主要特征是：貨幣資金需求者自身直接發(fā)行融資憑證給貨幣資金供給者，證券商、經(jīng)紀(jì)人等中間人的作用只是牽線搭橋并收取傭金。

　　2、間接融資：是指貨幣資金供給者與貨幣資金需求者之間的資金融通通過各種金融機(jī)構(gòu)中介來進(jìn)行。金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)行各式資金憑證給貨幣資金供給者，獲得貨幣資金后，再以貸款或投資的形式購(gòu)入貨幣資金需求者的債務(wù)憑證，以此融通貨幣資金供給者與貨幣資金需求者之間的資金憑證。間接融資的主要特征是，金融中介自身發(fā)行間接債務(wù)憑證，將貨幣資金供給者的貨幣引向貨幣資金需求者。

　　3、資產(chǎn)證券化：是指將已經(jīng)存在的信貸資產(chǎn)集中起來并重新分割為證券進(jìn)而轉(zhuǎn)賣給市場(chǎng)上的投資者，從而使此項(xiàng)資產(chǎn)從原持有者的資產(chǎn)負(fù)債表上消失。作為直接信貸資產(chǎn)的主要持有者，商業(yè)銀行和儲(chǔ)蓄貸款機(jī)構(gòu)最適于開展此類業(yè)務(wù)。資產(chǎn)證券化的本質(zhì)含義是，將貸款或應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)換為可流通的金融工具的過程。

　　4、金融監(jiān)管：由于金融行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，為了避讓和分散金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人利益，保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定，促進(jìn)一國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展，各國(guó)政府都很重視金融監(jiān)管工作。一般都通過國(guó)家立法來保障金融監(jiān)管當(dāng)局行使職權(quán)。概括地說，主要有以下幾方面：①對(duì)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的審批，即“市場(chǎng)準(zhǔn)入”；②審定金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍；③對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常實(shí)施市場(chǎng)檢查；④重視對(duì)有問題的金融機(jī)構(gòu)的挽救，盡量避免單個(gè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)不善出現(xiàn)大的社會(huì)震動(dòng)，挽救和保護(hù)措施主要有存款保險(xiǎn)、兼并、接管、清盤以及注資挽救等。

　　5、貨幣市場(chǎng)：所謂貨幣市場(chǎng)，是指一年或一年以下短期資金融通的市場(chǎng)，包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、大額定期存單市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)等子市場(chǎng)。這一市場(chǎng)的金融工具期限一般都很短，近似于貨幣，因此稱為“貨幣”市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金流動(dòng)性的重要場(chǎng)所，是中央銀行貨幣政策操作的基礎(chǔ)。

　　6、資本市場(chǎng)：一般指交易期限在一年以上的市場(chǎng)，主要包括股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)，滿足工商企業(yè)的中長(zhǎng)期投資需求和政府財(cái)政赤字的需要。由于交易期限長(zhǎng)，資金主要用于實(shí)際資本形成，所以稱為“資本”市場(chǎng)。

　　7、遠(yuǎn)期(合約)：這是一種最簡(jiǎn)單的衍生金融工具，它是在確定的未來某一時(shí)期，按照確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種資產(chǎn)的協(xié)議。在遠(yuǎn)期合約中，雙方約定買賣的資產(chǎn)稱為標(biāo)的資產(chǎn)，約定的價(jià)格稱為協(xié)議價(jià)格，同意以約定的價(jià)格賣出標(biāo)的資產(chǎn)的一方稱為空頭，同意以約定的價(jià)格買入標(biāo)的資產(chǎn)的一方稱為多頭。遠(yuǎn)期合約在外匯市場(chǎng)應(yīng)用非常廣泛，因?yàn)樗軌虮容^有效地防止匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　8、互換：互換協(xié)議主要有貨幣互換和利率互換兩種。貨幣互換是指交易雙方按照既定的匯率交換兩種貨幣，并約定在將來一定期限內(nèi)按照該匯率相互購(gòu)回原來的貨幣。利率互換是指交易雙方將自己所擁有的債權(quán)(債務(wù))的利息收入(支出)相交換。這兩筆債權(quán)(債務(wù))的本金價(jià)值是相同的，但利息支付條款卻是不同的，通過交換可以滿足雙方的不同需要。

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