1、直接融資：指貨幣資金供給者和貨幣資金需求者之間直接發(fā)生的信用關(guān)系。雙方可以直接協(xié)商或在公開市場上由貨幣資金供給者直接購入債券或股票。通常情況下，由經(jīng)紀(jì)人或證券商來安排這類交易。直接融資的主要特征是：貨幣資金需求者自身直接發(fā)行融資憑證給貨幣資金供給者，證券商、經(jīng)紀(jì)人等中間人的作用只是牽線搭橋并收取傭金。

　　2、間接融資：是指貨幣資金供給者與貨幣資金需求者之間的資金融通通過各種金融機構(gòu)中介來進(jìn)行。金融中介機構(gòu)發(fā)行各式資金憑證給貨幣資金供給者，獲得貨幣資金后，再以貸款或投資的形式購入貨幣資金需求者的債務(wù)憑證，以此融通貨幣資金供給者與貨幣資金需求者之間的資金憑證。間接融資的主要特征是，金融中介自身發(fā)行間接債務(wù)憑證，將貨幣資金供給者的貨幣引向貨幣資金需求者。

　　3、資產(chǎn)證券化：是指將已經(jīng)存在的信貸資產(chǎn)集中起來并重新分割為證券進(jìn)而轉(zhuǎn)賣給市場上的投資者，從而使此項資產(chǎn)從原持有者的資產(chǎn)負(fù)債表上消失。作為直接信貸資產(chǎn)的主要持有者，商業(yè)銀行和儲蓄貸款機構(gòu)最適于開展此類業(yè)務(wù)。資產(chǎn)證券化的本質(zhì)含義是，將貸款或應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)換為可流通的金融工具的過程。

　　4、金融監(jiān)管：由于金融行業(yè)是高風(fēng)險的特殊行業(yè)，為了避讓和分散金融風(fēng)險，保護(hù)存款人利益，保障金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定，促進(jìn)一國經(jīng)濟的持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展，各國政府都很重視金融監(jiān)管工作。一般都通過國家立法來保障金融監(jiān)管當(dāng)局行使職權(quán)。概括地說，主要有以下幾方面：①對新設(shè)金融機構(gòu)的審批，即“市場準(zhǔn)入”；②審定金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍；③對金融機構(gòu)經(jīng)常實施市場檢查；④重視對有問題的金融機構(gòu)的挽救，盡量避免單個金融機構(gòu)經(jīng)營不善出現(xiàn)大的社會震動，挽救和保護(hù)措施主要有存款保險、兼并、接管、清盤以及注資挽救等。

　　5、貨幣市場：所謂貨幣市場，是指一年或一年以下短期資金融通的市場，包括同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、大額定期存單市場、商業(yè)票據(jù)市場等子市場。這一市場的金融工具期限一般都很短，近似于貨幣，因此稱為“貨幣”市場。貨幣市場是金融機構(gòu)調(diào)節(jié)資金流動性的重要場所，是中央銀行貨幣政策操作的基礎(chǔ)。

　　6、資本市場：一般指交易期限在一年以上的市場，主要包括股票市場和債券市場，滿足工商企業(yè)的中長期投資需求和政府財政赤字的需要。由于交易期限長，資金主要用于實際資本形成，所以稱為“資本”市場。

　　7、遠(yuǎn)期(合約)：這是一種最簡單的衍生金融工具，它是在確定的未來某一時期，按照確定的價格買賣一定數(shù)量的某種資產(chǎn)的協(xié)議。在遠(yuǎn)期合約中，雙方約定買賣的資產(chǎn)稱為標(biāo)的資產(chǎn)，約定的價格稱為協(xié)議價格，同意以約定的價格賣出標(biāo)的資產(chǎn)的一方稱為空頭，同意以約定的價格買入標(biāo)的資產(chǎn)的一方稱為多頭。遠(yuǎn)期合約在外匯市場應(yīng)用非常廣泛，因為它能夠比較有效地防止匯率波動的風(fēng)險。

　　8、互換：互換協(xié)議主要有貨幣互換和利率互換兩種。貨幣互換是指交易雙方按照既定的匯率交換兩種貨幣，并約定在將來一定期限內(nèi)按照該匯率相互購回原來的貨幣。利率互換是指交易雙方將自己所擁有的債權(quán)(債務(wù))的利息收入(支出)相交換。這兩筆債權(quán)(債務(wù))的本金價值是相同的，但利息支付條款卻是不同的，通過交換可以滿足雙方的不同需要。

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