1、貨幣市場：

　　所謂貨幣市場，是指一年或一年以下短期資金融通的市場，包括同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、大額定期存單市場、商業(yè)票據(jù)市場等子市場。這一市場的金融工具期限一般都很短，近似于貨幣，因此稱為“貨幣”市場。貨幣市場是金融機構(gòu)調(diào)節(jié)資金流動性的重要場所，是中央銀行貨幣政策操作的基礎(chǔ)。

　　2、資本市場：

　　一般指交易期限在一年以上的市場，主要包括股票市場和債券市場，滿足工商企業(yè)的中長期投資需求和政府財政赤字的需要。由于交易期限長，資金主要用于實際資本形成，所以稱為“資本”市場。

　　3、遠期(合約)：

　　這是一種最簡單的衍生金融工具，它是在確定的未來某一時期，按照確定的價格買賣一定數(shù)量的某種資產(chǎn)的協(xié)議。在遠期合約中，雙方約定買賣的資產(chǎn)稱為標的資產(chǎn)，約定的價格稱為協(xié)議價格，同意以約定的價格賣出標的資產(chǎn)的一方稱為空頭，同意以約定的價格買入標的資產(chǎn)的一方稱為多頭。遠期合約在外匯市場應(yīng)用非常廣泛，因為它能夠比較有效地防止匯率波動的風(fēng)險。

　　4、互換：

　　互換協(xié)議主要有貨幣互換和利率互換兩種。貨幣互換是指交易雙方按照既定的匯率交換兩種貨幣，并約定在將來一定期限內(nèi)按照該匯率相互購回原來的貨幣。利率互換是指交易雙方將自己所擁有的債權(quán)(債務(wù))的利息收入(支出)相交換。這兩筆債權(quán)(債務(wù))的本金價值是相同的，但利息支付條款卻是不同的，通過交換可以滿足雙方的不同需要。